反洗钱工作总结

反洗钱工作总结

近年来，随着中国经济的持续快速发展，洗钱犯罪活动也越来越频繁，对社会经济和国家安全的危害越来越严重。在这种形势下，洗钱犯罪逐渐进入人民群众的视野，引起了人民群众的高度关注，成为了社会热点问题，引起了强烈反响。

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，也就是将非法所得变得表面合法的过程。也许有些人会觉得洗钱离我们的生活太遥远，只在电视里看到过，而事实上洗钱行为可能就存在我们身边。因此，打击反洗钱犯罪，我们每个人都应该参与进去。而我们作为一名银行员工，处于反洗钱工作的第一线，更需要积极参与，切实履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪。

面对当前反洗钱的严峻形势，在我们的日常工作中，一定要做好以下几点工作：

一是强化意识，加强学习。我们要充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，加强自身的学习，，不断提升提升自身的反洗钱识别能力和处理能力。

二是不断完善反洗钱管理制度。根据反洗钱最新监管政策法规、监管部门发布的洗钱风险提示等，不断查找本行管理制度的缺陷和漏洞，及时完善本行反洗钱管理制度。

三是完善业务操作流程。对现在的业务操作流程进行全面梳理，将反洗钱工作要求分解、细化到每一个业务环节和操作岗位，嵌入统一柜员业务系统、智能柜台系统、移动营销系统之中。

四是做好客户身份识别。对本行的客户，尤其是新开户客户，在做好客户服务的同时，要做好尽职调查。规范做好客户洗钱风险评估，进行定期审核和动态调整，对身份存疑客户持续关注，加强对其金融交易活动的监测与分析排查。